理财规划概述（理财目标与原则、内容与工作流程）

宏观经济分析(如何分析、判断国家经济状况；不同财政与货币政策下的理财规划方案的制定；行业及产业的分析等）

金融基础理论（金融市场与金融监管；中央银行与商业银行功能与业务；利率层次与变化分析；汇率变化与分析及利率、汇率变化对理财规划业务的影响等）

...............................................................................................

婚姻法：婚姻生活中相关形态的法律意义、 婚姻中的财富所有权界定、婚姻家庭中财产制度的法律规定、再婚家庭中财富所有权敏感问题、子女结婚对家庭财富变动的影响、离婚制度及对家庭财富的影响、   离婚案件中的棘手问题（婚外情的证明、财产分割、子女的抚养等）、子女抚养的常见问题、（子女的类型：婚生、非婚生、养子女、继子女、试管婴儿子女）、赡养父母与（老年）父母再婚的实践冲突常见问题。

合同法：合同签订的法律要求与技巧、合同履行中常见纠纷问题、缔约过失责任与违约责任的承担。

代理制度：代理的法律意义、理财中常见的代理法律责任。

解决纠纷的法律方法与技巧（和解、调解、仲裁、诉讼、证据的收集与保留、诉讼时效）

................................................................................................

理财技能--客户家庭财务分析与诊断

个人家庭俩大财务报表、六大财务比率。

沿着 “16268”的特定方法，对一个典型的中产家庭进行财务状况的全息扫描，建立起与他们面访时，金融代理人内心所牢记的访谈框架，并能够利用这个框架对任何一个家庭的投资偏好、问题缺陷进行诊断，从而“对症下药”。

......................................................................................

理财技能--货币时间价值与产品精算

货币时间价值的计算（单利、复利计算、年金的计算、买房贷款计算、子女教育金有关计算、养老金有关计算）；

收益率的计算；理财产品收益与风险的测定与分析简述；

对货币时间价值进行分析，从而对任何一种金融产品进行深入解析，并沿着理财方法，从信用、消费、保险、投资、税收、教育、养老、遗产等8个方面，寻找中产家庭的根本痛点。

...............................................................................................

八大规划之（四小规划）

现金规划方案、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划

......................................................................................

八大规划--税收筹划与保险规划

税收与税种基础知识（个人所得税相关知识；三大流转税基础知识）；

与个人理财业务有关的税收政策（金融投资、住房投资、养老、子女教育、遗产）；

税收筹划基本原理与方法；个人税收筹划案例；

风险管理和保险规划（风险管理基础知识；保险[人寿、健康、财产、意外、责任]需求分析；保险产品介绍；保险规划方案的制定与调整；保险规划案例等）

......................................................................................

八大规划--财产分配与传承规划

法定继承（遗产的类型、范围、继承人的范围及顺序、遗产的分割、债务的偿还）

遗嘱继承（遗嘱的属性、遗嘱的必备要素、设立遗嘱的技巧、遗嘱实现的常见障碍）

制定财产分配方案（分析客户财产传承需求、制定并调整财产传承规划），积累财产继承中的法律智慧

物权法：物权法在生活中的保障作用、担保物权知识

债权法：侵权责任法对生活的影响、生活中常见侵权行为的理性避免

......................................................................................

八大规划--投资规划

基本投资工具介绍（股票、债券、基金、银行理财产品）

顺着客户投资组合的思维，寻求产品销售的最优突破。采用理财的方法，对客户家庭投资过程中的资产配置的特定方法与程序进行概括性介绍；对客户家庭投资的理财产品，以资产配置视角，定位金融产品在家庭投资组合中的意义。

新投资工具及金融衍生产品介绍（私募基金、信托、外汇券商集合产品、金融衍生品）