说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道！现在人们说，你不理财，财不理你。从前中国的老百姓钱不是问题，问题是没钱，现在一部分人先富了起来，钱多了，问题也就多了，如何专业理财就成了一个大问题。

近年来，理财产品越来越复杂，客户也越来越迷茫，各种平台纷纷暴雷，暴露出当前社会一个大矛盾，理财需求目标多元，与理财操作及不专业。

消费者就像一个患者，浑身病痛，不诊断，不开方，胡乱吃药。理财规划师，开始时会像一名医生，先帮助客户诊断财务问题，理清财务目标，然后像一名向导，指出理财的方向，最后像管家一样，帮助客户管理资产，解决财务问题，使客户获得稳稳的财富人生！

中国40年经济高速发展，即将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。

专家建议

专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力；有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。

想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。

这个世界上有两种事情最难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋；另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。

前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个理财规划师。

今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。

在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。理财规划师将成为销售一线最重要的队伍。

据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%.

含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。

现阶段理财规划师的一个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考取理财规划师证书的原因。

做保险，想收获年金大单，没有个身份怎么行！

理财规划师（CHFP）

出证单位：CHFP理财规划师专业委员会

适合人群如下：

查询网址：CHFP理财规划师专业委员会-http://www.chfp.org

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