辽宁省理财规划师协会

Liao Ning Certified Financial Planner

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在当今这个日新月异的时代，金融市场的每一次波动都牵动着亿万人的心弦。随着中国共产党第二十届中央委员会第三次全体会议（简称“二十大三中全会”）的召开，一系列深化改革、扩大开放的重大决策为我们指明了前进的方向，也为理财规划师这一职业带来了前所未有的发展机遇。二十大三中全会:金融开放的新篇章二十大三中全会审议通过了《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》，其中特别强调了“坚持对外...

“分级分类” 保险业转型，专业为王时代即将开启，你准备好了吗？

2023年11月20日，中国保险行业协会研究起草了《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》。根据讨论稿，人身险方向个人保险代理人能力等级划分为四级，从低到高依次分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。保险代理人的分级考试正式启动，这是一件值得肯定的事情。一个行业的从业人员需要经过考试分级，表明这个行业正在逐步走向成熟。正如医生需要具备医师从业资格...

央行发话，对居民开放债券柜台交易，增加居民财产收入，满足居民低风险、收益稳健理财需求

2月29日，中国人民银行关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知（银发〔2024〕45号）发布，本通知自2024年5月1日起实施。通知主要内容是投资者可通过银行柜台业务投资国债、地方债券、金融债券、公司信用类债券等银行间债券市场债券品种。更加直白一点说，以后大家可以更加便捷地直接在银行柜台买各种债。央行表示，目前，我国居民直接持有的政府债券规模较小，与成熟债券市场相比，还有很大提升空间。通过...

央行“降准＋定向降息”，对老百姓的生活有什么影响？

春节还未到，央行已经放出“降准＋定向降息”大礼包。这一轮央行政策又会给普通人带来什么影响？央行这次降准对老百姓的生活有什么影响？近日，在国新办举行的新闻发布会上，中国人民银行行长潘功胜表示，将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点，向市场提供长期流动性约1万亿元。自2024年1月25日起，分别下调支农再贷款、支小再贷款和再贴现利率各0.25个百分点。央行降低存款准备金率，意味着银行向央行上...

保险代理人注意！新年第一枪！严禁这些行为

人身保险公司乱象治理全面升级！近日，国家金融监督管理总局江苏监管局发布2024年1号文（苏金规〔2024〕1号），关于印发《关于深化“五虚”整治加强人身保险公司内控建设的指导意见》的通知，新年第一枪开向“人身险”！要求加强销售全程管控。强调人身保险公司要建立健全销售管理内部控制机制，加强销售适当性管理，严禁通过营销噱头误导消费者，严格执行销售行为可回溯管理制度，防范佣金套利、虚挂业务等行为...

保费高增长、投资收益骤降，中小险企难逃“中等规模”陷阱？！

对于那些“没资源、没背景”的中小险企来说，这将是一场硬战，也是一场前所未有的生存危机。不知从何时起，中小险企的生存空间愈发狭小。从2023下半年开始，保险行业大事记可以说一个接着一个，“预定利率下调”、“报行合一”、再到刚刚发生的“万能险结算利率调降”……没有一个词不挑动着每一位从业者的神经。行业发展逐渐走向良性正轨，企业也从粗放式扩张转而向精细化发展转型。对于大型险企和“银行系”险企来说，...

2023年中国保险业的10大新闻！为保险业点赞！

一、中央金融工作会议召开，明确保险业的经济减震器和社会稳定器功能2023年10月，中央金融工作会议明确保险业功能定位，要求发挥保险业的经济减震器和社会稳定器功能。自5月18日金融监管总局正式挂牌以来，在新的监管机构的指导下，保险行业迎来新一轮发展机遇，进一步融入大金融格局，同时也面临更严格监管。金融监管总局成立后召开的监管工作座谈会再次强调，更好发挥保险业经济减震器和社会稳定器功能。保险业深...

新会计准则实施首年：保险业财报质量仍待提升

新会计准则实施后，保险公司财报信息的透明度提升了吗？在资本市场，要说最难懂的财务报表，保险公司的当属其中之一。不同于普通的企业，因保险会计准则的复杂性，外部使用者难以准确判断其负债结构、利润来源的实际情况。今年1月1日实施的《国际财务报告准则第17号——保险合同（IFRS17），致力于让保险公司财报更符合其经营实质，提高透明度。同时在境内外上市的保险公司已于今年1月1日起按照IFRS17准则...

银行存款利率持续下调，保险业的机遇还是挑战？

从长期来看，如果利率继续下调，未来保险定价利率下调空间将打开。继工行、农行、中行、建行、交行，以及邮储银行等六大商业银行之后，多家全国性股份制银行宣布，从25日起下调人民币存款挂牌利率。近日，国有大行、股份行年内第三轮下调存款利率。在记者的朋友圈，这一消息快速刷屏，尤其是保险从业者纷纷转发并解读。存款利率下调的影响是多方面的。对于保险业而言，业内人士认为，短期将在客观上利好储蓄型保险产品的销...

2023年，银行已三次“降息”！3年定期存款挂牌利率进入“1时代”，你“挪储”了吗？

某财经频道曾做出了预言：财富管理已经进入保险时代了。

重磅！选哪家银行开设个人养老金账户？

人力资源和社会保障部等部门11月25日下午宣布正式启动实施个人养老金制度，且在36个先行城市落地，首批有23家银行机构获批可开立账户，其中包括六大国有银行，12家股份制银行和5家城商行。新规党的二十大报告提出，发展多层次、多支柱养老保险体系。党中央明确要求，要立足我国基本国情，借鉴国际经验，努力构建以基本养老保险为基础、以企业年金和职业年金为补充、与个人储蓄性养老保险和商业养老保险相衔接...

值得做一辈子的事业！

随着中国经济走向世界之巅，社会对理财规划师的需求，将迎来井喷式的增长，洞察先机，提前布局！